사회초년생을 위한 워렌 버핏의 안전 투자 원칙과 솔류션 제시

투자를 처음 시작할 때 가장 먼저 기억해야 할 인물이 있죠. 바로 투자의 귀재 워렌 버핏이에요. 버핏은 사회초년생이나 투자 입문자들에게 아주 단순하지만 명확한 원칙을 강조하거든요. 특히 손실을 극도로 꺼리는 위험회피형 성향이라면 버핏의 철학이 훌륭한 나침반이 될 거예요.

워렌 버핏이 강조하는 제1원칙

버핏의 가장 유명한 명언 중 하나는 바로 이것이에요. 첫 번째 규칙은 절대 돈을 잃지 마라, 그리고 두 번째 규칙은 첫 번째 규칙을 절대 잊지 마라라는 것이죠. 이 말은 무조건 수익을 많이 내는 것보다 내 소중한 원금을 지키는 방어적인 태도가 투자 성패를 결정한다는 뜻이에요.

절대 돈을 잃지 않을 방법이 있을까요? 바로 장기투자를 하는 것입니다. 유언으로 미국S&p500에 대부분을 넣어두라고 했던 이유가 무엇일까요? 절대 망하지 않을 기업을 찾는 고수이기 때문이에요. 더불어 좋은 기업을 저렴한 가격에 구매하기 위해 상당히 많은 분석과 시간을 투자해요. 

때문에 워렌 버핏이 운영하는 주식은 배당금이 없어요. 일반인이 배당금 굴려서 까먹을 바에는 본인이 대신 불려주겠다는 것이에요. 실제로 지금 당장 주식을 확인해보면 몇 배는 불어서 2억일 때 넣어두고 까먹은 미국인들은 부자가 되었죠. 

 

버핏은 어떤 기준으로 주식을 고를까요?

버핏이 주식을 구매할 때 가장 중요하게 보는 기준은 크게 세 가지로 요약할 수 있어요. 첫째는 내가 잘 아는 비즈니스인가 하는 점이에요. 복잡한 기술주보다는 콜라나 신용카드처럼 일상에서 쉽게 이해할 수 있는 사업을 선호하죠. 둘째는 경제적 해자가 있는가입니다. 경쟁자가 쉽게 따라올 수 없는 독보적인 브랜드나 기술력을 가진 기업을 골라요. 마지막으로 경영진이 정직하고 유능한지를 꼼꼼히 따진답니다.

 

왜 이런 까다로운 기준을 가질까요?

버핏이 이렇게 엄격한 기준을 두는 이유는 투자를 도박이 아닌 사업의 일부로 보고 절대 안 팔기 때문이에요. 그는 주식을 사는 것을 회사의 지분을 사서 동업하는 것으로 생각하거든요. 그래서 10년 동안 보유할 생각이 없다면 단 10분도 보유하지 말라고 조언하죠. 단기적인 시세 차익보다는 기업이 성장하며 가져다주는 장기적인 가치에 집중하는 것이 훨씬 안전하고 확실한 수익을 준다는 믿음 때문이에요. 이게 요즘 저렴한 경제 유튜버들이 ai로 대충 s&p500 이정도 사면 부자됩니다~할 수 있는 이유에요. 

 

버핏의 투자 기준	상세 내용
이해 가능성	자신이 사업 모델을 완벽히 이해하는 기업에만 투자
경제적 해자	강력한 브랜드나 진입 장벽으로 독점적 지위를 가진 기업
장기 보유	복리의 마법을 누리기 위해 평생 보유할 수 있는 우량주 선택

사회초년생을 위한 최고의 투자는 따로 있어요

버핏이 젊은이들에게 해준 조언 중 가장 울림이 큰 말은 바로 자신에게 투자하라는 것이에요. 인플레이션이나 시장 하락장에서도 아무도 뺏어갈 수 없는 유일한 자산은 바로 여러분 자신의 능력과 기술이거든요. 본업에서 최고의 성과를 내어 소득을 높이는 것이 그 어떤 주식 수익률보다 강력한 무기가 된답니다. 다른 사람의 말만 믿고 투자한다면 장이 안 좋을 때 흔들려 큰 손해를 보는 경우가 있고 이럴 경우 단순히 돈만 잃는 것이 아니라 경험, 자신감까지 잃어버리는 것이기 때문에 조심하셔야 합니다. 세금, 절세, 혜택, 헷지 등 다양한 투자의 기본기가 있기 때문에 정석이라 불리는 책을 통해 공부하는 것이 좋습니다. (EBS 자본주의, 돈의 속성 > 이 두 개가 제일 충격일 듯 하네요)

 

느리지만 확실하게 부자 되는 법

투자가 처음인 여러분은 조급해할 필요가 전혀 없어요. 버핏 역시 부의 90퍼센트 이상을 60세 이후에 쌓았다고 하죠. 지금은 원금을 지키는 안전한 상품으로 시작하면서, 버핏처럼 좋은 기업을 고르는 눈을 기르는 공부를 병행해 보세요. 시간이 지나면 여러분의 계좌에도 복리의 마법이 찾아올 거예요. 실제로 본인이 부자가 될 수 있던 이유는 장수했기 때문이라고 했어요. 

 

다음 편에는 조금 더 현실적으로 어떤 종목을 어느정도 보유하는 것이 좋을지 알려드릴게요.